Valutna FORWARD transakcija
Opis
Valutna Forward transkcija je devizni terminski ugovor o kupoprodaji dve valute (jedna je dinar, a druga je strana valuta) predstavlja ugovor o prodaji jedne valute za drugu na određeni datum u budućnosti. Kurs po kome klijent prodaje devize je izveden iz tržišne cene u trenutku zaključenja posla i razlike u kamatnim stopama na valute kojima se trguje za period do dospeća.
FORWARD KURS= SPOT KURS +/- SWAP POENI
Valutna FORWARD transakcija je najčešće korišćeni instrumet pri zaštiti od promene deviznog kursa.
Rečnik pojmova
- Forward kurs: Kurs za koji se klijent obavezuje da će platit na dogovoreni dan u budućnosti.
- Spot kurs: Kurs koji na tržištu važi za kupoprodaju valuta na dan, tj. u trenutku ugovaranja transakcije.
- Swap poeni: Ukalkulisana razlika u kamatnim stopama valuta u kojima se transakcija obavlja, koja se dodaje na spot kurs.
Primer
Srpska Uvozna Kompanija ima najavu plaćanja u visini od EUR 1.000.000 za 60 dana od današnjeg dana. Zbog straha od depresijacije dinara u datom periodu, kompanija se odlučuje da sa Piraeus bankom dogovori valutnu FORWARD transakciju i na taj način fiksira iznos svoje obaveze u domaćoj valuti, bez obzira na vrednost eura na datum izvršenja transakcija.
Preduslovi za obavljanje transakcije
- Minimalni iznos transakcije: €100.000 ili ekvivalent u valutama USD i CHF
- Uspostavljanje Kreditne linije
- Potpisivanje Forward ugovora
| |
EUR
CHF
USD
GBP
